트럼프 대통령이 관세정책을 지속하겠다고 공언하면서, 시장은 관세→물가상승→소비둔화→경기침체의 흐름을 우려하고 있습니다. 이에 주식,코인과 같은 위험자산에 대한 경계가 커지고 있는 지금 투자자들은 투자에 대한 해답을 찾고 있습니다.
지금은 돈을 불리는 시기라기보다는 지키는 동시에 합리적인 수익을 추구해야 할 시기입니다. 과거처럼 공격적인 투자를 하기에는 글로벌 경제의 균열이 깊어지고 있습니다.
그렇다면 어떻게 분산하고, 어디에 투자해야 할까요?
금 : 전통적인 위기 회피처
트럼프의 관세정책은 원자재 가격 인상을 불러오며 인플레이션 압력을 자극할 수 있습니다.
금은 이러한 불확실성 국면에서 가장 먼저 떠오르는 안전자산입니다.
전략 포인트
금 ETF로 간편 투자, 실물 금이나 금 관련 채굴기업 주식도 대안
포트폴리오의 5~10% 정도 방어 자산으로 편입
농산물·에너지등 원자재 : 관세정책의 직접 수혜
관세 충돌이 본격화될 경우 필수 소비재 가격이 먼저 반응합니다. 특히 식량과 에너지는 관세와 무관하게 꾸준한 수요가 있는 자산입니다.
공급 불안이 반복될수록 실물자산 중심의 원자재 ETF는 높은 수익성과 리스크 방어성을 동시에 제공합니다.
전략 포인트
농산물 ETF, 에너지 ETF, 인플레이션 대비용 헷지 수단으로 유효합니다.
단기 급등락 가능성 있으므로 분산투자는 필수입니다.
미국채 & 글로벌 채권 : 금리 인하에 가장 큰 기회
트럼프의 관세정책이 경기 둔화를 유발할 경우, 연준은 금리 인하를 단행할 수밖에 없습니다.
금리가 내려가면 채권 가격은 올라갑니다. 따라서 지금은 우량 국채에 투자해 자본차익과 이자수익을 동시에 노릴 수 있는 기회입니다.
전략 포인트
미국 10년물 국채 ETF, 한국 국고채 ETF, 하이일드보다는 투자등급 중심으로 투자하세요.
금리 인하 예상시 장기물에 먼저 투자여야 수익성을 극대화할 수 있습니다.
포트폴리오 전략 요약
금, 5~10% , 안전 자산, 위기 헷지
원자재 ETF, 10~15% ,인플레이션 대비, 실물 보유
미국/한국 국채, 30~40%, 금리 인하 수혜, 안정성
현금/현금성 자산, 10~15%, 유동성 확보
현실적인 투자 해법
위기는 항상 기회와 함께 오며, 가장 큰 기회는 언제나 불확실성 속에서 준비된 사람에게 돌아갑니다. 관세정책, 금리전망, 경기흐름등 모든 것을 통합적으로 바라보고 당신의 자산을 어떻게 분산할 것인지 전략을 짜야 할 시기입니다.
위기의 시대에는 하나의 대답이 정답이 아닙니다. 중요한 것은 예측보다 준비, 그리고 몰빵보다 분산입니다.
당신의 포트폴리오가 위기에 흔들리지 않도록, 자산 간 상관관계와 리스크 분산을 중심으로 전략을 짜는 것이 가장 현실적인 대안입니다.
